Todo tomador de decisões precisa de informações completas sobre o planejamento financeiro de uma empresa, para que ele seja capaz de aumentar a receita e expandir os negócios. Afinal, a organização das finanças é fundamental para garantir que a organização seja sustentável por muitos anos.

Nesse sentido, o planejamento financeiro eficiente é de extrema importância para o sucesso do negócio, já que é por meio dele que a diretoria avalia, de forma crítica, o andamento da empresa, definindo seus objetivos, projetando cenários e delineando os planos de ação. 

Por isso, a seguir, vamos listar e explicar 6 dicas de como realizar um planejamento financeiro de sucesso em seu negócio. Confira!

1. Acompanhe as operações financeiras regularmente

Existem boas práticas que são essenciais para que você não caia em erros comuns da gestão financeira, tais como falta de controle do fluxo de caixa, ausência de disciplina nos controles financeiros, menosprezo pelas pequenas despesas e gastos ocultos, entre outros. 

Desse modo, é imprescindível registrar e acompanhar regularmente as operações financeiras do negócio. Então, em primeiro lugar, procure organizar um meio de monitoramento eficaz para controlar os valores das contas a receber e das contas a pagar. 

Assim, você terá pleno controle do capital da organização. Isso permitirá que você possa analisar, de forma objetiva, a saúde financeira do empreendimento, pois o acompanhamento de cada lançamento auxilia na percepção de como as finanças estão caminhando. 

Estruturando as operações financeiras, a diretoria poderá fazer projeções das entradas e saídas dos recursos de forma mais precisa. Além disso, o gestor também será capaz de entender o progresso das finanças com o passar dos meses.

2. Corte, de vez, os gastos supérfluos

Pode ter a certeza de que diminuir ou cortar, de vez, as despesas desnecessárias ou que não justificam os recursos que estão sendo empenhados é o tipo de iniciativa que terá impactos muito positivos no futuro da empresa. 

Algumas coisas podem até parecer essenciais para a operação do negócio, mas se você fizer uma análise profunda das despesas, sempre há gastos que podem ser reduzidos sem prejudicar outros setores. E, para saber o que realmente deve ser cortado, procure entender a diferença entre custos, despesas e perdas, veja:

  • custos — são os recursos financeiros gastos pela empresa na produção do produto ou serviço a ser oferecido para seus clientes;
  • despesas — é o dinheiro que a empresa gasta para vender o produto ou serviço, que, posteriormente, vai gerar receitas para o negócio;
  • perdas — são gastos que não foram previstos e que não trazem nenhum tipo de retorno para a empresa.

3. Estabeleça indicadores de desempenho eficientes

Um planejamento financeiro eficiente precisa avaliar os resultados da sua empresa. Para que essa tarefa seja executada com eficiência, é preciso estabelecer quais serão os pilares dessa análise de performance. Pensando nisso, conheça, a seguir, os indicadores de desempenho mais comuns para definir o sucesso do negócio!

Faturamento

Esse indicador mostra, exatamente, qual é a quantidade de recursos que entrará no caixa da empresa. Para calculá-lo, basta somar todos os valores que representam receitas. Feito isso, você deve pesquisar qual é a média de faturamento mensal, trimestral e anual do seu mercado de atuação.

Caso você identifique que o seu faturamento bruto está acima dessa média, parabéns, você está no caminho certo! Mas se o seu indicador de faturamento estiver abaixo do mercado, comece já a pensar em novas estratégias de marketing e vendas.

Lucratividade

Não estamos falando do lucro da empresa, que é a diferença entre o faturamento e os custos. Aqui, a lucratividade é calculada dividindo o lucro líquido pelo faturamento bruto mensal. O resultado será uma porcentagem, que deverá ser utilizada como referência para o gestor avaliar se a empresa é rentável ou não.

Custos fixos

As despesas fixas precisam estar sempre no radar do gestor de qualquer negócio, afinal, são custos que terão que ser pagos independentemente do resultado das receitas da empresa. Por isso, é imprescindível ficar atento: qualquer aumento nesses valores tem impacto direto no desempenho da organização.

Nível de endividamento

É muito importante saber o quanto o empreendimento é dependente do capital de terceiros. Para isso, faça o cálculo da divisão do passivo circulante pelo ativo circulante. O resultado será o nível de endividamento em pontos percentuais.

Além do mais, em tempos de crise, quando há queda nas vendas, é imprescindível monitorar esse indicador para que você saiba por quanto tempo seu negócio consegue operar.

4. Saiba qual é o prazo médio das cobranças

Nenhum controle de finanças é realmente eficiente se o monitoramento dos recebimentos não for prioridade. Sem essa informação, fica inviável entender o fluxo de caixa.

Dividindo o faturamento bruto das vendas a prazo pelo seu saldo médio, você saberá o prazo médio das suas cobranças. Feito isso, você deve dividir o resultado pelo período que tomou como base para encontrar o giro das duplicatas em número de dias.

Esse indicador permite que você desenvolva e monitore processos para minimizar a inadimplência, bem como avalie se os prazos de recebimento das suas vendas estão sendo favoráveis para a sustentação da empresa.

5. Faça uma boa gestão do orçamento

A fim de fazer uma gestão orçamentária eficiente, o administrador deve sempre pensar na empresa de acordo com a divisão dos setores que compõem a operação do negócio. O pensamento setorizado é a chave do sucesso para que o orçamento seja distribuído corretamente entre todas as áreas da organização.

Portanto, analise as necessidades que o marketing tem para realizar ações comunicacionais visando à atração e à fidelização de seus clientes. Veja quais são as demandas do setor administrativo para que a empresa possa manter a sua trajetória de crescimento. Avalie, junto ao departamento de RH, os recursos que precisam ser alocados ao quadro de funcionários, e assim por diante.

6. Considere a ajuda de um consultor

Um consultor financeiro empresarial é uma ajuda profissional importante para organizar os processos que englobam as movimentações financeiras de um negócio, bem como os indicadores de desempenho mais apropriados para o seu modelo de operação. 

Desse modo, o consultor, ao contabilizar os dados do fluxo de caixa, analisará o impacto de cada movimentação no orçamento da empresa, auxiliando os gestores a terem uma noção mais precisa dos gastos que são necessários e dos que podem ser cortados. 

Além do mais, um bom consultor assegura uma visão mais abrangente da saúde financeira de uma empresa — critério essencial para boas tomadas de decisões por parte da diretoria do negócio. Vale ressaltar que é de extrema importância poder contar com uma empresa de credibilidade para auxiliar o gestor na elaboração de um planejamento financeiro eficiente!

Como você pôde ver, desenvolver um planejamento financeiro que seja, de fato, eficiente para a empresa é capaz de ampliar a sua visão de negócios e possibilitar que você assuma o controle total dos passos dados pelo seu empreendimento.

E aí? O post foi útil para você? Então, continue a visita e saiba mais sobre as possibilidades de um projeto de finanças!